फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (एफएटीएफ) ने एक पेपर प्रकाशित किया है जो डिजिटल मुद्राओं के साथ जुड़े धन-शोधन और आतंकवाद के वित्तपोषण जोखिमों की तलाश में है।

एफएटीएफ एक स्वतंत्र अंतरसरकारी संगठन है जो मनी लॉन्डरिंग (एएमएल) और आतंकवाद वित्तपोषण (सीटीएफ) से निपटने के लिए विकासशील नीतियों के साथ काम करता है। संगठन आगे एक ब्लैकलिस्ट रखता है, जो उन न्यायालयों को हाइलाइट करता है जो इन मुद्दों का समाधान करने से इनकार करते हैं। इसके अलावा, एफएटीएफ एएमएल और सीएफटी के लिए सिफारिशें जारी करता है, जिसे ब्लैकलिस्ट छोड़ने के लिए अनुसरण किया जाना चाहिए।

एफएटीएफ पेपर, जिसका शीर्षक 'आभासी मुद्राएं - कुंजी परिभाषाएं और संभावित एएमएल / सीएफटी जोखिम' है, डिजिटल मुद्रा प्रणाली का त्वरित सारांश प्रदान करता है, लेकिन, शीर्षक के अनुसार निहित है, जो जोखिम से उत्पन्न हो सकता है प्रौद्योगिकी ( इस आलेख के नीचे पूरी रिपोर्ट देखें )

संयोगवश, ओईसीडी ने बिटकॉइन पर एक कामकाजी कागजात प्रकाशित करने के कुछ दिनों बाद ही यह पत्र प्रकाशित किया गया था, और इस महीने के शुरू में रूसी अधिकारियों द्वारा इसका संदर्भ दिया गया था। एफएटीएफ सचिवालय ओईसीडी मुख्यालय में पेरिस में स्थित है।

वैध उपयोग, पर्याप्त क्षमता

कागज बताता है कि डिजिटल मुद्रा में शुरूआत में निवेश करने वाली प्रमुख उद्यम पूंजी कंपनियों के साथ वैध उपयोग हैं, और उभरती हुई तकनीक में संभावित रूप से पहचान की जाती है:

"आभासी मुद्रा है पेमेंट क्षमता में सुधार की क्षमता और भुगतान और निधि अंतरण के लिए लेनदेन लागत को कम करता है। उदाहरण के लिए, बिटकॉइन एक वैश्विक मुद्रा के रूप में कार्य करता है जो विनिमय शुल्क से बच सकता है, वर्तमान में पारंपरिक क्रेडिट और डेबिट कार्ड की तुलना में कम फीस / शुल्क के साथ संसाधित होता है, और संभावित रूप से मौजूदा ऑनलाइन भुगतान सिस्टम जैसे पेपैल को लाभ प्रदान कर सकता है। "

एफएटीएफ यह भी बताता है कि डिजिटल मुद्राएं व्यवहार्य माइक्रोट्रैक्शन के लिए मार्ग प्रशस्त कर सकती हैं, जिससे व्यवसायों और व्यक्तियों को बहुत कम लागत वाले सामान या सेवाओं को ऑनलाइन बेचने की इजाजत मिल सकती है

यह आगे कहता है कि डिजिटल मुद्रा दुनिया के अंडर-बैंक और बिना बैंक वाले क्षेत्रों में सेवाएं देकर, अन्य तरीकों से वित्तीय समावेशन का समर्थन कर सकती है प्रेषण पर भी चर्चा की जाती है

कुल मिलाकर, एफएटीएफ के सारांश अपेक्षाकृत आशावादी के रूप में वर्णित किया जा सकता है, जो कि प्रौद्योगिकी के वास्तविक-दुनिया के अनुप्रयोगों पर केंद्रित होता है।

जोखिम के बिना

जोखिम पक्ष पर, एफएटीएफ ने निष्कर्ष निकाला है कि कई कारणों से डिजिटल मुद्राएं "संभावित रूप से मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्त दुरुपयोग के लिए कमजोर हैं"

"सबसे पहले, वे परंपरागत गैर-नकद भुगतान विधियों की तुलना में अधिक गुमनामी की अनुमति दे सकते हैं। आभासी मुद्रा प्रणालियों को इंटरनेट पर कारोबार किया जा सकता है, आम तौर पर आमने-सामने ग्राहक संबंधों की विशेषता होती है और ये गुमनाम वित्तपोषण की अनुमति दे सकते हैं "।"वे अज्ञात स्थानान्तरण की अनुमति भी दे सकते हैं, अगर प्रेषक और प्राप्तकर्ता पर्याप्त रूप से पहचान नहीं कर रहे हैं। "

एफएटीएफ बताता है कि विकेन्द्रीकृत सिस्टम विशेष रूप से गुमनामी जोखिमों के लिए कमजोर हो सकते हैं, समझाते हुए:

" उदाहरण के लिए, डिज़ाइन के अनुसार, विटकोइन पते, जो खाते के रूप में कार्य करते हैं, उनके पास कोई नाम या अन्य ग्राहक पहचान संलग्न नहीं है, और सिस्टम कोई केंद्रीय सर्वर या सेवा प्रदाता नहीं है बिटकॉइन प्रोटोकॉल की आवश्यकता नहीं है या प्रतिभागियों की पहचान और सत्यापन प्रदान नहीं करता है या लेनदेन के ऐतिहासिक रिकॉर्ड उत्पन्न करते हैं जो जरूरी असली दुनिया की पहचान के साथ जुड़ा हुआ है। कोई केंद्रीय निरीक्षण शरीर नहीं है, और संदिग्ध लेनदेन पैटर्न की निगरानी और पहचान करने के लिए वर्तमान में कोई एएमएल सॉफ्टवेयर उपलब्ध नहीं है। कानून प्रवर्तन खोजी या परिसंपत्ति की जब्ती उद्देश्यों के लिए एक केंद्रीय स्थान या इकाई (प्रशासक) को लक्षित नहीं कर सकता है (हालांकि प्राधिकरण क्लाइंट की जानकारी के लिए अलग-अलग एक्सचेंजर्स को लक्षित कर सकता है जो एक्सचेंजर जमा कर सकता है) यह इस तरह से पारंपरिक क्रेडिट और डेबिट कार्ड या पुराने ऑनलाइन भुगतान प्रणाली जैसे कि पेपैल के साथ संभावित अनन्यता का एक स्तर असंभव है। "

ग्लोबल पहुंच

डिजिटल मुद्राओं की वैश्विक पहुंच ने भी अपनी एएमएल / सीएफटी क्षमता बढ़ा दी है, अंतरराष्ट्रीय स्थानान्तरण की सुविधा और दुनिया भर में फैले जटिल अवसंरचना पर निर्भर।

यह विभाजन कानून प्रवर्तन और अनुपालन अधिकारियों के लिए समस्याओं की एक और परत जोड़ता है, क्योंकि एएमएल / सीएफटी की ज़िम्मेदारी अस्पष्ट हो सकती है और विभिन्न न्यायालयों में विभिन्न संस्थाओं द्वारा लेनदेन रिकॉर्ड आयोजित किए जा सकते हैं।

"यह समस्या विकेंद्रीकृत आभासी मुद्रा तकनीक और व्यापार मॉडल की तेजी से विकसित हुई प्रकृति, जो कि आभासी मुद्रा भुगतान प्रणालियों में सेवाएं प्रदान करने वाले प्रतिभागियों की बदलती संख्या और प्रकार / भूमिकाओं सहित, के कारण बढ़ती है। और महत्वपूर्ण बात, आभासी मुद्रा प्रणाली के घटकों को न्यायालयों में स्थित किया जा सकता है जिनके पास पर्याप्त एएमएल / सीएफटी नियंत्रण नहीं है, "एफएटीएफ निष्कर्ष निकाला है।

एफएटीएफ चेतावनी देता है कि केन्द्रीकृत आभासी मुद्रा प्रणालियों को मनी लॉंडरिंग में सहभागिता हो सकती है और जानबूझकर कमजोर एएमएल / सीएफटी व्यवस्थाओं के साथ न्यायिक क्षेत्र की मांग कर सकती है। विकेंद्रीकृत परिवर्तनीय आभासी मुद्राओं, जिनकी अनुमति अज्ञात व्यक्ति-से-व्यक्ति लेनदेन किसी विशेष देश की पहुंच के बाहर एक डिजिटल ब्रह्मांड में हो सकती है।

मूल रूप से एफ़एटीएफ का मानना ​​है कि नापाक अभिनेताओं डिजिटल मुद्रा प्रौद्योगिकी का उपयोग कानून प्रवर्तन और नियामकों की पहुंच से कहीं ज्यादा प्रभावी ढंग से स्थापित करने के लिए, कानून प्रवर्तन, अंतरराष्ट्रीय वित्तीय नियमों से बचने या वित्तीय प्रतिबंधों को भी संभावित रूप से भी छीनने की कोशिश में कर सकते हैं। यह जोखिम इस बिंदु पर केवल काल्पनिक है।

कानून प्रवर्तन के शुरुआती दिनों <99 9> एफएटीएफ बताता है कि कानून प्रवर्तन पहले से ही प्रमुख मुद्रा मामलों के डिजिटल मुद्रा के उपयोग से जुड़े मामलों को देख रहा है।

रिपोर्ट में संगठन लिबर्टी रिजर्व मनी लॉन्ड्रिंग केस की जांच करता है, ऑनलाइन दवा बाजार सिल्क रोड की वृद्धि और गिरावट और पश्चिमी एक्सप्रेस इंटरनेशनल के निधन

बेशक, उत्तरार्द्ध को बिटकॉइन से प्रेरित कुछ नहीं था, या बिटकॉइन से प्रेरित cryptocurrencies, क्योंकि इसमें ई-गोल्ड और वेबमनी शामिल था

पूर्ण रिपोर्ट

वर्चुअल मुद्रा कुंजी परिभाषाएं और संभावित एएमएल / सीएफटी जोखिम

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